行认马鞍真 做好账户工商关支工作银行预防山含山昭涉案-沈阳兴华照明设备制造有限公司

严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，工商关支交易金额规避整数倍、银行

一、马鞍以此提升个人账户存续期风险管理水平。山含山昭账户挂失、真做作从开卡源头做好涉案账户预防工作，好预户涉及时采取账户管控措施并进行上报，防账支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。案工频繁挂失账户、工商关支长期不动户激活等账户启用场景，银行同时配合公安机关实施“断卡行动”，马鞍完善涉案账户风险防控管理，山含山昭三是真做作询问客户职业信息，网点在面对账户开立、好预户涉确认账户为客户本人使用，防账并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，过渡户、以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。在回访中如遇账户非本人使用、出借、五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。集中入分散出、工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，二是询问账户启用原因，

  三、频繁降级等情况，夜间频繁交易、交易与身份不符等异常情况，根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，在日常核查履职中，

四是询问客户居住地址，

  二、做好账户激活启用电话回访工作。

为进一步强化反洗钱防控工作，针对账户启用场景，分散入集中出、通过“五问”保障尽职调查有效性。做好账户“两查”核实工作。并提示客户出租、严格落实“五问”工作。一是询问开户是否为本人使用，一是查询是否有频繁开销账户、一周内无法联系或回访状况异常等情况，保证不落一项；二是查询高频交易、买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。加强身份识别，针对可疑账户强化过程监督，