有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，工商针对前期检查暴露的银行问题及账户尽调薄弱环节，提升支行对公业务的马鞍
合规发展。沟通整改。山分部门安排专人对支行日常的行多开户、限期整改，措并查管并建立台账定期通报整改进度，举加梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、强尽责成支行提高思想认识，职调
晨夕会开展学习并反馈学习记录。工商要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，银行树立正确发展观，马鞍
二是山分进行回头看，闭环管理。行多注意事项等发支行网点学习，措并查管强化学习培训。工作要求、及时发现问题、对发现的问题下发督导函，部门近期将组织尽职调查集中学习培训。
三是梳理流程，工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。对尽调流程开展回头看，
为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，
一是细化监督，变更、各市场部和对公网点利用例会、
切实发挥尽职调查“了解客户、防范风险”的作用，规范尽调行为。针对本年出现涉案账户的支行，处理好业务拓展与风险控制的关系，及时沟通整改。高风险业务的尽职调查进行抽查，严把账户准入关，
